膠東在線12月16日訊（通訊員 劉越川）近日，浦發(fā)銀行煙臺萊州支行憑借敏銳的風(fēng)險識別能力，成功堵截一起以“存1天賺1%”高返利為誘餌的洗錢詐騙風(fēng)險事件，及時阻止客戶出借銀行卡參與非法資金過渡，避免客戶陷入法律風(fēng)險和財產(chǎn)損失。

　　事件發(fā)生當(dāng)日，一名男性客戶來到浦發(fā)銀行煙臺萊州支行，向工作人員咨詢銀行卡大額資金轉(zhuǎn)賬的相關(guān)操作，言語間透露其打算按陌生電話的要求，用自己的銀行卡幫他人“過渡資金”，并能獲得“存1天返1%”的高額返利。工作人員立刻察覺到異常，結(jié)合反詐宣傳中常見的洗錢詐騙套路，判斷該客戶正遭遇詐騙分子誘導(dǎo)。隨后，工作人員向客戶詳細(xì)拆解詐騙分子的套路：所謂“資金過渡”實(shí)則是利用其銀行卡轉(zhuǎn)移詐騙、賭博等違法所得的“黑錢”，參與其中不僅會讓銀行卡被標(biāo)記為“涉詐賬戶”，還可能因涉嫌洗錢罪、幫信罪承擔(dān)法律責(zé)任。在工作人員的耐心講解和勸阻下，該客戶終于認(rèn)清騙局，放棄了相關(guān)操作，成功規(guī)避了風(fēng)險。

　　詐騙分子常以“高返利”為誘餌，誘導(dǎo)市民出借銀行卡、幫忙轉(zhuǎn)賬“過賬”，實(shí)則利用個人賬戶進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動。浦發(fā)銀行煙臺分行提示廣大市民需堅(jiān)守“絕不借卡、絕不幫轉(zhuǎn)陌生資金”的底線，拒絕陌生來電、網(wǎng)絡(luò)信息中的“高返利”“無風(fēng)險賺錢”誘惑；如遇可疑情況，務(wù)必第一時間聯(lián)系銀行工作人員、撥打110報警或通過“國家反詐中心”APP咨詢，切勿因貪圖小利陷入違法犯罪的泥潭。