膠東在線12月16日訊（通訊員 王丹）近日，浦發(fā)銀行煙臺(tái)分行營業(yè)部在企業(yè)開戶業(yè)務(wù)辦理過程中，憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，成功堵截一起對(duì)出租出借對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)化解了賬戶被非法使用的潛在隱患，守護(hù)了金融市場秩序與客戶權(quán)益。

　　事件發(fā)生當(dāng)日，一名企業(yè)法人前往浦發(fā)銀行煙臺(tái)分行營業(yè)部辦理對(duì)公賬戶開戶業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在與該法人溝通核對(duì)公司基礎(chǔ)信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)其對(duì)企業(yè)注冊(cè)地址、經(jīng)營范圍、實(shí)際經(jīng)營情況等核心信息表述含糊不清，且開戶流程全程由隨行人員主導(dǎo)操作，行為特征明顯異常。柜員當(dāng)即提高警惕，按照風(fēng)控流程進(jìn)一步核實(shí)情況，通過耐心溝通詢問，該法人最終承認(rèn)是受他人“好處費(fèi)”的利誘，打算為他人頂名開立對(duì)公賬戶。在銀行工作人員明確告知出租、出借對(duì)公賬戶的法律風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重后果后，該法人意識(shí)到問題的嚴(yán)重性，主動(dòng)放棄了此次開戶申請(qǐng)，風(fēng)險(xiǎn)事件得以成功攔截。

　　對(duì)公賬戶是企業(yè)資金往來的重要載體，出租、出借對(duì)公賬戶屬于違法行為，不僅可能導(dǎo)致企業(yè)面臨稅務(wù)異常、信用受損、資金被挪用等問題，企業(yè)及相關(guān)負(fù)責(zé)人還可能因賬戶被用于詐騙、洗錢等犯罪活動(dòng)，涉嫌幫信罪、洗錢罪等刑事犯罪，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。廣大企業(yè)及法人應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，堅(jiān)守賬戶使用的合法合規(guī)底線，絕不因小利出借、出租對(duì)公賬戶。

　　浦發(fā)銀行煙臺(tái)分行將持續(xù)強(qiáng)化開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)審核，筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)防控屏障，共同維護(hù)健康的金融生態(tài)。