近日，客戶田先生來到民生銀行青島正陽路支行，要求大額取現(xiàn)6萬元。柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，按照規(guī)定詢問取現(xiàn)用途，田先生表示該款項(xiàng)將用于支付貨款。然而，通過核查客戶信息發(fā)現(xiàn)，其留存的工作單位為一家廣告公司，且當(dāng)天凌晨起，其銀行卡賬戶連續(xù)發(fā)生12筆、每筆600元的QQ紅包形式轉(zhuǎn)賬，隨后又通過支付寶及微信賬戶提現(xiàn)數(shù)萬元并迅速轉(zhuǎn)出，交易行為明顯異常�？蛻羲Q需取現(xiàn)的6萬元，也剛剛從其支付寶賬戶提現(xiàn)到賬。整個(gè)過程中，客戶態(tài)度急切，言辭中缺乏邏輯連貫性。柜員進(jìn)一步詢問后，客戶無法提供支付貨款的相關(guān)證明材料。鑒于上述異常情況，柜員立即將此事上報(bào)營運(yùn)主管。
為保護(hù)客戶資金安全，營運(yùn)主管第一時(shí)間將客戶引導(dǎo)至低柜工位，進(jìn)一步了解情況，耐心詢問客戶當(dāng)天是否親自操作卡片、是否遭遇電信詐騙等關(guān)鍵問題，提醒客戶QQ軟件本身無需實(shí)名認(rèn)證，難以核實(shí)對(duì)方身份，是電信詐騙分子常用的資金轉(zhuǎn)移渠道。建議客戶務(wù)必提高警惕，認(rèn)真核實(shí)對(duì)方身份，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，并向其普及反電信詐騙知識(shí)。同時(shí)，工作人員還特別指出，近期青島市區(qū)已發(fā)生多起受害人在銀行柜面取款后，直接將現(xiàn)金交給詐騙分子的案件，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。見客戶仍有所遲疑，該行順勢(shì)告知，因柜面現(xiàn)金不足，大額取現(xiàn)需提前預(yù)約�？蛻舄q豫數(shù)分鐘后，最終選擇放棄取款并離開支行。
為防止客戶資金通過其他渠道被盜刷，或客戶轉(zhuǎn)至該行其他網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，民生銀行青島正陽路支行迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，第一時(shí)間聯(lián)系城陽區(qū)反詐中心董警官，詳細(xì)報(bào)告事件經(jīng)過。反詐中心民警迅速介入調(diào)查，成功為客戶挽回?fù)p失6萬元，有效避免了資金的進(jìn)一步流失。
此次行動(dòng)中，民生銀行青島正陽路支行處置果斷，措施得力，彰顯了優(yōu)良的職業(yè)素養(yǎng)和高效的協(xié)作能力，受到城陽公安分局的誠摯感謝。6月6日，青島市公安局城陽分局刑事警察大隊(duì)向該行發(fā)來了表揚(yáng)信，鼓勵(lì)該行在今后的工作中與反詐中心繼續(xù)攜手，共同保護(hù)好老百姓“錢袋子”。
