膠東在線4月16日訊(通訊員 潘超)為進(jìn)一步提升全民反恐防范意識、識恐辨恐能力,提高社會公眾自我保護(hù)能力,郵儲銀行煙臺市分行編輯“反洗錢、反恐怖融資”基本常識,助力提升社會公眾參與配合反洗錢、反恐怖融資意識,營造良好的“反洗錢、反恐怖融資”社會環(huán)境。
一、反洗錢法律知識
(一)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益、為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。
(二)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條對洗錢罪的罰則規(guī)定如下:沒收實施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。
(三)《中華人民共和國刑法》第一百二十條之一對資助恐怖活動罪及其處罰的規(guī)定如下:資助恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人的,處5年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利,并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以上有期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。
二、如何遠(yuǎn)離洗錢活動,保護(hù)個人利益?
(一)選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管,履行反洗錢義務(wù),是對客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,為犯罪分子和恐怖活動提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”,成為社會危害,您能放心讓他們打理您的血汗錢嗎?
(二)主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別
為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時需要配合完成以下工作:出示您的身份證;如實填寫您的身份信息;配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問。
(三)不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件,可能產(chǎn)生以下后果:可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”;可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動;他人借用您的名義從事非法活動;因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的名譽(yù)和信用記錄受損;您的誠信狀況受到合理懷疑。
(四)不要出租自己的賬戶
金融賬戶、銀行卡和U 盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具,也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途經(jīng)。貪官、毒販以及其他罪犯都可能利用您的賬戶進(jìn)行洗錢。不出租賬戶既是對您的權(quán)利的保護(hù),又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
(五)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測,為他人洗錢提供便利。請您切記,個人賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
(六)支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益
我國《反洗錢法》特別規(guī)定,任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動,同時規(guī)定接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。我們歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及線索。