膠東在線6月10日訊(通訊員 楊鴻遠(yuǎn))為全面貫徹國家打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)部署，按照總行和監(jiān)管部門相關(guān)要求，中國光大銀行煙臺分行在全轄范圍開展存量企業(yè)賬戶清理核查工作，全面提升對公賬戶風(fēng)險防控工作水平，切實承擔(dān)企業(yè)銀行賬戶合法合規(guī)主體管理責(zé)任。

　　中國光大銀行煙臺分行將該項工作列為二季度全行性重點工作，分行領(lǐng)導(dǎo)通過多次行長辦公會進(jìn)行重點部署，并在分行層面成立了存量賬戶清理核查工作小組，全面統(tǒng)籌清理核查工作開展，公司業(yè)務(wù)管理部、法律合規(guī)部、信息科技部、運(yùn)營管理部作為小組成員，按照各自分工職責(zé)推進(jìn)核查工作穩(wěn)妥執(zhí)行，除定期組織召開專題會議外，建立存量賬戶專項排查工作微信群，日常督導(dǎo)經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實各項工作，按周通報工作進(jìn)度，確保清理核查工作按時有效完成。

　　5月30日，分行公司業(yè)務(wù)管理部、法律合規(guī)部、運(yùn)營管理部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開展全行存量企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶核查工作的通知》明確核查進(jìn)度要求：6月12日前至少完成50%以上的存量賬戶核查工作，6月24日前完成全部存量賬戶的核查工作，并制定清理核查結(jié)果每日報告制，要求網(wǎng)點安排專人負(fù)責(zé)核查情況整理匯報，每個工作日9：00之前上報截至前一日的核查結(jié)果。

　　6月5日，由運(yùn)營管理部牽頭制定，公司業(yè)務(wù)部、法律合規(guī)部、信息科技部、運(yùn)營管理部聯(lián)合發(fā)布《中國光大銀行煙臺分行存量企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶清理核查工作實施方案》，明確各部門職責(zé)分工和具體工作部署，并對下一步重點工作提出要求。

　　根據(jù)工作要求，結(jié)合本次存量企業(yè)賬戶核查情況，中國光大銀行煙臺分行將建立長效機(jī)制，進(jìn)一步加強(qiáng)可疑賬戶的監(jiān)控管理。一是成立分行對公賬戶管理工作聯(lián)席辦公室，全面負(fù)責(zé)對公賬戶合規(guī)管理工作，推動對公賬戶有序管理；二是完善內(nèi)控機(jī)制，重新梳理開戶流程，加強(qiáng)可疑賬戶監(jiān)控。明確企業(yè)賬戶開立審核、企業(yè)賬戶異常監(jiān)測等工作要求，同時制定定期檢查、考核、通報制度，形成合規(guī)、操作部門與業(yè)務(wù)部門相互制衡的內(nèi)控機(jī)制。對于網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)區(qū)域，分行將根據(jù)實際情況建立特殊事件預(yù)警、應(yīng)急機(jī)制，及時與總行相關(guān)部門及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門溝通匯報；三是加強(qiáng)新開賬戶非柜面渠道支付業(yè)務(wù)管理，有效防控涉案賬戶洗錢風(fēng)險。加強(qiáng)企業(yè)網(wǎng)銀管理，將客戶分層分類，因情施策，合理設(shè)定企業(yè)網(wǎng)銀支付限額；四是根據(jù)“誰受益、誰負(fù)責(zé)”的原則，建立客戶經(jīng)理對公賬戶全生命周期管理機(jī)制。將涉案及失聯(lián)賬戶納入到客戶經(jīng)理及經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人合規(guī)考核項目，以提高經(jīng)營機(jī)構(gòu)重視程度，進(jìn)一步落實內(nèi)部責(zé)任追究。

　　存量企業(yè)賬戶清理核查是“銀行賬戶風(fēng)險管理攻堅年”攻堅行動的一項重要內(nèi)容。下一步，中國光大銀行煙臺分行將繼續(xù)認(rèn)真遵照監(jiān)管要求開展存量企業(yè)賬戶清理核查及可疑賬戶處置工作，清理核查全面覆蓋、不走過場、不留死角，確保工作保質(zhì)保量完成。